Автор

Боровских Р.Н.

Название статьи

Преступления в сфере страхового бизнеса как вид преступлений в сфере страхования: проблемы выявления и раскрытия

Название рубрики

Совершенствование деятельности правоохранительных органов по раскрытию и расследованию преступлений-

Номер, год

 4 (26) 2013

Реферат

Преступления в сфере страхования по субъекту классифицируются на три груп­пы: преступные посягательства страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, со­вершаемые в отношении имущественных интересов страховых организаций; преступные посяга­тельства сотрудников страховых организаций, страховых агентов и иных посредников в сфере страхования, совершаемые как в отношении страхователей, так и в отношении страховых орга­низаций (страховщиков); преступные посягательства руководителей и иных высокопоставленных сотрудников страховых организаций (эти деяния названы преступлениями в сфере страхового бизнеса). Общественная опасность таких преступлений определяется их высокой латентностью, высокоорганизованным характером совершения, масштабностью имущественного ущерба, при­чиняемого клиентам страховой компании, ее сотрудникам и государству. Одним из наиболее опасных преступлений данной группы является лжестрахование, когда под прикрытием (в право­вой форме) договоров страхования осуществляются страховые операции, содержанием которых выступает уклонение от уплаты налогов, легализация и вывоз капитала за рубеж, обналичивание денежных средств и другие преступления. Трудностям распознавания признаков таких преступ­лений должны быть противопоставлены криминалистические средства их выявления и пресе­чения, в том числе с использованием источников информации о готовящихся, совершаемых и совершенных преступлениях. К таким источникам относятся заявления страхователей, сообщения органов страхового надзора, сообщения Росфинмониторинга, сообщения налоговых органов, а также результаты оперативно-розыскной деятельности, сообщения конкурентов и органов стра­хового саморегулирования, сообщения в средствах массовой информации. Правоохранительные органы не должны начинать свою работу только при поступлении заявлений о преступлении. Необходимо действовать с позиций инициативности, прагматичности, наступательности.

Ключевые слова

преступления в сфере страхования, преступления в сфере страхово­го бизнеса, криминалистические источники информации, расследование преступлений в сфере страхового бизнеса.

Библиографический список

1. Криминалистическое обеспечение экономической безопасности и борьбы с коррупцией: учеб.-практ. пособие / под ред. А.Ф. Лубина и С.Ю. Журавлева. Н. Новгород: Нижегородская ака­демия МВД России, 2012. 418 с.

2. Алгазин А.И., Галагуза Н.Ф., Ларичев В.Д. Страховое мошенничество и методы борьбы с ним: учеб.-практ. пособие. М.: Дело, 2003. 512 с.

3. Боровских Р.Н. Проблемы криминализации и декриминализациии страховой деятель­ности в России: монография / науч. ред. М.П. Клейменов. М.: Российская криминологическая ассоциация, 2011. 166 с.

4. Черкасов Р.В. Закономерности преступной экономической деятельности // Юридическая наука и правоохранительная практика. 2011. N3. С. 83-95.

5. Волохова О. В. Современные способы совершения мошенничества: особенности выявле­ния и расследования / под ред. Е.П. Ищенко. М.: Юрлитинформ. 2005. 128 с.

6. Криминалистика: учебник / Т.В. Аверьянова, Р.С. Белкин, Ю.Г. Корухов, Е.Р. Россинская. 3-е изд., перераб. и доп. М.: Норма: Инфра-М, 2010. 944 с.

7. А. Коваль попросил ДЭБ МВД провести проверку в ГСА. URL: http://asn-news.ru/news/12094 (дата обращения: 16 сент. 2013 г.).

8. Рожков А. Следователи явились за бланками // Ведомости. 2012. 18 мая. С. 10.

9. Юрин В.М. Общие положения методики расследования преступлений, совершаемых в сфере экономической деятельности // Расследование преступлений, совершаемых в сфере эконо­мической деятельности: учеб. пособие / под ред. Е.П. Фирсова. М.: Юрлитинформ, 2005. 287 с.

10. Григорьева Е. Страховой откат. URL: http://rbcdaily.ru/2008/10/03/finance/383568 (дата обращения: 16 сент. 2013 г.).

11. Лаврентьев С., Копеиченко Н. Ураганные откаты на стройке. URL: http://rbcdaily.ru/2010/09/24/finance/513324 (дата обращения: 16 сент. 2013 г.).

Author

Borovskikh R.N.

Title of article

Crimes in the insurance business as kind of insurance crimes: problems of detection and solution

Section

The improvement of the law enforcement agencies’ activity in crime detection and crime investigation

Issue, year

4 (26) 2013

Abstract

According to the subject of crime, crimes in the insurance sphere are classified into three groups: criminal encroachments of insurers, insured persons, beneficiaries, committed against the property interests of insurance companies; criminal encroachments of employees of insurance companies, insurance agents and other intermediaries in the insurance sphere, committed against both insurers and insurance companies; criminal encroachments of the chiefs and senior officials of insurance companies (these acts are called crimes in insurance business). Social danger of such crimes is determined by their high latency, highly organized nature of their commission, the scale of property damage caused to the clients of the insurance company, its employees and the state. One of the most serious crimes of this group is false insurance when under the cover (in a legal form) of insurancecontracts the insurance operations, the contents of which are tax evasion, legalization and export of capital abroad, cashing of funds and other crimes, are carried out. Difficulty in recognizing such crimes should be countered by means of criminalistic tools of their detection and suppression, including the use of sources of information on planned and committed crimes. These sources include statements of insurers, reports of insurance supervision bodies, the Federal Financial Monitoring Service and tax authorities, as well as the results of crime detection activities, reports of competitors and bodies of self-insurance, mass media reports. Law enforcement agencies should not start its work only when the crime is reported. It’s necessary to act from the positions of initiative, pragmatism, prevention.

Keywords

insurance crimes, crimes in insurance business, criminalistic sources of information, investigation of crimes in insurance business.

References

1. Kriminalisticheskoe obespechenie ekonomicheskoy bezopasnosti i bor’by s korruptsiey. Pod red. A.F. Lubina i S.Yu. Zhuravleva [Criminalistic ensure economic security and the fight against corruption]. Nizhny Novgorod, Nizhny Novgorod Academy of the Russian Interior Ministry, 2012. 418 p.

2. Algazin A.I., Galaguza N.F., Larichev V.D. Strakhovoe moshennichestvo i metody bor’by s nim [Insurance fraud and methods of fighting with it]. Moscow, Delo Publ., 2003. 512 p.

3. Borovskikh R.N. Problemy kriminalizatsii i dekriminalizatsiii strakhovoy deyatel’nosti v Rossii: monografiya. Nauch. red. M.P. Kleymenov [Problems of criminalization and decriminalization of insurance in Russia: the monograph]. Moscow, Russian Criminological Association, 2011. 166 p.

4. Cherkasov R.V. Zakonomernosti prestupnoy ekonomicheskoy deyatel’nosti [Patterns of criminal economic activity]. Yuridicheskaya nauka i pravookhranitel’naya praktika – Legal science and law enforcement practice, 2011, no. 3, pp. 83-95.

5. Volokhova O.V. Sovremennye sposoby soversheniya moshennichestva: osobennosti vyyavleniya i rassledovaniya. рod red. E.P. Ishchenko [Modern methods of committing fraud: features detection and investigation]. Moscow, Yurlitinform Publ., 2005. 128 p.

6. Aver’yanova T.V., Belkin R.S., Korukhov Yu.G., Rossinskaya E.R. Kriminalistika [Criminalistics]. Moscow, Norma: Infra-M Publ., 2010. 944 p.

7. A. Koval’ poprosil DEB MVD provesti proverku v GSA [A. Koval asked the Interior Ministry to inspect GSA]. Available at: http:// asn-news.ru/news/12094/ (Accessed 16 September 2013).

8. Rozhkov A. Sledovateli yavilis’ za blankami [Investigators came for blanks]. Vedomosti, 2012, 18 May. P. 10.

9. Yurin V.M. Obshchie polozheniya metodiki rassledovaniya prestupleniy, sovershaemykh v sfere ekonomicheskoy deyatel’nosti [General provisions of method of investigation economic crimes]. Rassledovanie prestupleniy, sovershaemykh v sfere ekonomicheskoy deyatel’nosti. Pod red. E.P. Firsova [The investigation of crimes committed in the area of economic activity]. Moscow, Yurlitinform Publ., 2005. 287 p.

10. Grigor’eva E. Strakhovoy otkat [«The insurance» bribe]. Available at: http://rbcdaily.ru/2008/10/03/finance/383568/ (Accessed 16 September 2013).

11. Lavrent’ev S., Kopeichenko N. Uragannye otkaty na stroyke [«Hurricane bribes» in constructing. Available at: http:// rbcdaily.ru/2010/09/24/finance/513324/ (Accessed 16 September 2013).