Автор

Шувалов Н.В., Мартынов А.Н.

Название статьи

Фальсификация и инсценировка с использованием юридического лица при мошенничестве в сфере кредитования

Название рубрики

Экспертно-криминалистическое обеспечение правоохранительной деятельности

Номер, год

3 (29) 2014

Реферат

Отмечается сложность и многообразие схем мошенничества с использованием юридического лица в сфере кредитования. Законодатель дифференцировал уголовную ответственность в этой сфере (ст. 159.1 УК РФ). Основными способами создания ложного впечатления об обстоятельствах, определяющих возможность выдачи кредита (экономическая стабильность и залоговая обеспеченность заемщика), являются: преступная деятельность в форме фальсификации документов, в том числе относительно залога; преступная деятельность в форме инсценировки. Исследуются логико-терминологические вопросы использования понятий «фальсификация» и «инсценировка» в криминалистике. Инсценировка определена как умышленная деятельность по искусственному изменению сугубо материальной обстановки и ее следовой картины. Инсценировка при приготовлении к мошенничеству направлена на введение в заблуждение правоохранительных органов относительно события пока не совершенного преступления. Адресатами инсценировки на подготовительном этапе с целью создания у них ложного представления являются лица, ответственные за принятие решения о выдаче кредита. Объект инсценировки – обстоятельства, характеризующие юридическое лицо с позиции кредитоспособности. Характеризуются разновидности инсценировки: представление товара в большем объеме; предоставление в залог имущества лицом, не обладающим на него правами; представление ненадлежащего залогового имущества, имеющего иную стоимость. Обосновывается, что в отличие от инсценировки объектом фальсификации является информация об активах кредитуемого юридического лица, а предметом – нормативно установленный перечень документов. Основной способ фальсификации – подлог документов. Самостоятельной формой введения в заблуждение представителей кредитной организации является утаивание информации (при предоставлении сведений о залоговом имуществе не сообщается об уже установленных обременениях).

Ключевые слова

кредитование, юридическое лицо, преступная деятельность, мошенничество, инсценировка, фальсификация.

Библиографический список

1. Криминалистика: учебник для вузов / А.Ф. Волынский [и др.]; под ред. А.Ф. Волынского. М.: Закон и право; ЮНИТИ-ДАНА, 1999. 615 с.

2. Фадеев В.И. Расследование инсценировок преступных событий: дис. … канд. юрид. наук. Воронеж, 1999. 183 с.

3. Дементьев В.В. Научные и практические проблемы расследования инсценировки как способа сокрытия преступления: автореф. дис. … канд. юрид. наук. Саратов, 2004. 24 с.

4. Алгазин А.И. Методика расследования преступлений, совершаемых с целью получения страховой выплаты: автореф. дис. … канд. юрид. наук. Омск, 2000. 23 с.

5. Николайчук И.А. Сокрытие преступлений как форма противодействия расследованию:  дис. … д-ра юрид. наук. Краснодар, 2000. 360 с.

6. Ушенин А.В. Распознание и разоблачение инсценировок и фальсификаций при расследовании преступлений: дис. … канд. юрид. наук. Н. Новгород, 2004. 167 с.

7. Ожегов С.И., Шведова Н.Ю. Толковый словарь русского языка. 3-е изд., стер. М.: АЗЪ, 1996. 928 с.

8. Бурыка Д.А., Глотов Д.А. Некоторые психологические аспекты сущности криминальных инсценировок // Юридическая психология. 2011. N 2. С. 2-7.

9. Бертовский Л.В. Проблемы теории и практики выявления и расследования  преступного нарушения правил экономической деятельности: автореф. дис. … д-ра юрид. наук. М., 2005. 56 с.

10. Коваленко Е.Г. Расследование преступлений, совершенных в сфере экономической деятельности с использованием подлога документов: автореф. дис. … канд. юрид. наук. Владивосток, 2007. 17 с.

Author

Shuvalov N.V., Martynov A.N.

Title of article

Falsification and dramatization using a legal entity when committing fraud in lending

Section

Criminalistic provision of law enforcement activities

Issue, year

3 (29) 2014

Abstract

There is complexity and variety of fraud schemes in lending, using a legal entity. The legislation differentiates criminal responsibility in this area (Article 159.1 of the RF Criminal Code). The main ways of creating a false impression of the circumstances determining the possibility of granting the loan (economic stability and collateral security of the borrower) are: criminal activity in the form of documents falsification, criminal activity in the form of dramatization. Logical and terminological issues concerning the use of concepts “falsification” and “dramatization” in criminalistics are examined. Dramatization is defined as deliberate actions on the artificial change of material environment and its trace pattern. When planning the fraud, dramatization is aimed at misleading law enforcement agencies. The recipients of dramatization at the preparatory stage are persons responsible for the decision to grant the loan. The purpose is to create false impression. The object of dramatization is the circumstances characterizing a legal entity from the perspective of creditworthiness. The varieties of dramatization are characterized: presentation of the product in larger amounts; pledge of property by person not having the rights to it; presenting inadequate collateral having the other cost. It’s proved that unlike dramatization, the object of falsification is the information about the assets of the credited entity, and the subject is a list of normative documents. The main way of falsification is forgery. The independent form of misleading representatives of the credit institution is withholding information (the information about already established encumbrances isn’t reported when providing information on the collateral property).

Keywords

lending, legal entity, criminal activity, fraud, dramatization, falsification.

References

1. Volynskiy A.F. [i dr.]. Kriminalistika [Criminalistics]. Moscow, Zakon i pravo; YuNITI-DANA Publ., 1999. 615 p.

2.  Fadeev V.I. Rassledovanie instsenirovok prestupnykh sobytiy. Kand. Diss. [Investigation of performances of criminal events. Cand. Diss.]. Voronezh, 1999. 183 p.

3. Dement’ev V.V. Nauchnye i prakticheskie problemy rassledovaniya instsenirovki kak sposoba sokrytiya prestupleniya. Avtoref. Kand. Diss. [Scientific and practical problems of staging investigations as a way to conceal the crime. Autoabstract Cand. Diss.]. Saratov, 2004. 24 p.

4. Algazin A.I. Metodika rassledovaniya prestupleniy, sovershaemykh s tsel’yu polucheniya strakhovoy vyplaty. Avtoref. Kand. Diss. [Technique of investigation of crimes committed in order to obtain the insurance payment. Autoabstract Cand. Diss.]. Omsk, 2000. 23 p.

5. Nikolaychuk I.A. Sokrytie prestupleniy kak forma protivodeystviya rassledovaniyu. Doct. Diss. [Concealment of crimes as a form of counter investigation. Doct. Diss.]. Krasnodar, 2000. 360 p.

6. Ushenin A.V. Raspoznanie i razoblachenie instsenirovok i fal’sifikatsiy pri rassledovanii prestupleniy. Kand. Diss. [Recognition and detection of fraud and dramatizations in the investigation of crimes. Cand. Diss.]. Nizhny Novgorod, 2004. 167 p.

7. Ozhegov S.I., Shvedova N.Yu. Tolkovyy slovar’ russkogo yazyka [Dictionary of Russian language]. Moscow, AZ”” Publ., 1996. 928 p,

8. Buryka D.A., Glotov D.A. Nekotorye psikhologicheskie aspekty sushchnosti kriminal’nykh instsenirovok [Some psychological aspects of the criminal nature of dramatizations]. Yuridicheskaya psikhologiya – Legal psychology, 2011, no.  2, pp. 2-7.

9. Bertovskiy L.V. Problemy teorii i praktiki vyyavleniya i rassledovaniya prestupnogo narusheniya pravil ekonomicheskoy deyatel’nosti. Avtoref. Doct. Diss. [Problems of the theory and practice of detection and investigation of criminal violations of the rules of economic activity. Autoabstract Doct. Diss.]. Moscow, 2005. 56 p.

10. Kovalenko E.G. Rassledovanie prestupleniy, sovershennykh v sfere ekonomicheskoy deyatel’nosti s ispol’zovaniem podloga dokumentov. Avtoref. Kand. Diss. [Investigation of crimes committed in the area of economic activity using the forgery of documents. Autoabstract Cand. Diss.]. Vladivostok, 2007. 17 p.